257万条公民银行个人信息被泄漏银行行长拳

257万条公民银行个人信息被泄露 银行行长卖账号

257万条公民银行个人信息被泄漏 银行行长卖账号

时间: 08:48 来源: 成都商报 点击:次

征信报告、账户明细、余额等，本是个人的隐私。但是，湖南1银行支行行长，却出售自己的查询账号给中间商，再由中间商将账号卖给有银行关系的 出单渠道 团伙，再由另外一家银行的员工进入内系统，大肆窃取个人信息。

10月14日，成都商报从四川绵阳市公安局络安全保卫支队得悉，绵阳警方最近破获公安部挂牌督办的 5 26侵犯公民个人信息案 ，抓获包括银行管理层在内的犯罪团伙骨干份子15人、查获公民银行个人信息257万条、涉案资金230万元，成功打掉了侵犯公民个人隐私的这一黑色产业链。

某农商银行支行行长夏某售卖征信系统查询账号，一般两天时间，夏某就会修改密码，然后再进行出售，价格一般都在数万元。

某中信银行工作人员戴某某、韩某某2人通过获得的征信系统查询账号登录银行内，获得公民个人征信报告50余万份，以30～50元不等的价格出售给各级中间商。

案发初始

嫌疑人平均交易公民个人征信报告

30余万份

今年5月，绵阳市民杨女士要贷款购买房屋，因而到银行查询了个人的征信记录。从这以后，杨女士每周都会接到几个，全是小额贷款公司打来，询问是否是有贷款需求。杨女士明白，自己的信息肯定被泄露了。但她不明白自己的银行信息到底是如何泄漏的呢？

今年5月下旬，绵阳安支队民警在工作中，发现绵阳本地人邓某在上非法获得公民个人征信报告等信息。由于涉嫌侵犯公民个人信息罪，绵阳安支队迅速成立专案组展开侦查。经初步调查，邓某与多人通过互联交叉勾结，利用各种渠道获得公民个人银行征信报告、各银行账户明细、余额等信息后出售牟利。

10月14日，绵阳市安支队相干负责人介绍，经侦察，安民警发现涉案人员均利用络途径贩卖公民信息，涉案犯罪嫌疑人平均交易公民个人征信报告高达30余万份，触及交易目标数百人。为此，绵阳安支队专门组成3个取证专家组，对嫌疑人持有的涉案电子证据进行集中勘验提取。

今年5月底，专案组将本地嫌疑人邓某抓获。经审查，邓某拉拢民，以每条信息80元至200元不等的价格贩卖公民个人征信信息，非法获利4万余元。

顺藤摸瓜

抓获嫌疑人上线

引出 内线 线索

邓某被抓获后，民警调查发现，邓某只是一个低级的中间商，那么，他的信息是从哪里来的呢？侦查发现邓某贩卖的信息来源于上家 海盗船长 （名）。

警方开始顺藤摸瓜。6月21日，专案组民警将邓某的上线胡某（男，30岁，湖南省娄底市人）抓获。7月8日，在湖北省襄阳市又将与胡某联系频繁的吴某（男，29岁，湖北襄阳市人）抓获，侦察员在其电子设备以及络存储空间中提取个人银行征信报告多达120余万份。

但是，专案组民警明白，胡某等人并不是信息泄漏的源头。经过屡次审判，吴某供述了一条重要的线索：犯罪嫌疑人胡某可以在上通过各种关系获得到银行征信查询账号，再通过某种渠道进入银行内，随意获得公民银行信息。

审判中，吴某交代，他曾经以8万元的价格在胡某处购买查询账号一个，再通过络联系到1名叫 邹某 的男子，该男子伙同银行内线 小罗 利用周末监管的时间漏洞，非法取得6万余份征信报告，并以每份35至40元的价格，分别贩卖给犯罪嫌疑人吴某，胡某、苏某、孟某等人，非法获利200余万元。

内线 落

银行行长出售查询账号

两天获利数万元

吴某、胡某的落使得民警将信息泄漏的源头锁定在了银行 内线 。今年7月，专案组民警赶赴湖南，将犯罪嫌疑人夏某抓获。夏某33岁，湖南邵阳人，他案发前是湖南省邵阳市某县农商银行1支行行长。同时，警方顺着这条线，将夏某团伙中成员姚某某、赵某某抓获。

同时，专案组民警在浙江省金华市将邹某抓获；在内蒙古呼和浩特市、辽宁鞍山市、广西南宁市、广东河源市分别将 中间商 苏某、孟某、何某某、李某某抓获。

根据犯罪嫌疑人夏某交代，他和姚某某是朋友，而姚某某知道夏某的查询账号能赚钱，因此以数万元的价格从夏某处购买了征信系统查询账号。

经过审判得知，账号看似是出售，其实是租用，一般是两天时间，夏某就会修改密码，然后再进行出售，价格一般都在数万元。

案情大白

银行员工查询信息售卖

账号出售者提成

调查中，民警发现，虽然查出了夏某出售查询账号，但是，作为行长，夏某并没有直接查询信息售卖。那么，又是何人将信息查询到进行售卖的呢？经过大量的侦察，让民警再次感到震惊的是，查询信息售卖的，居然又是银行员工，而且是远在辽宁省的一家银行员工。

今年8月1日，专案组民警在辽宁省，将涉案的辽宁省某市中信银行工作人员戴某某、韩某某以及另外一名嫌疑人宗某某抓获。

经审查，嫌疑人宗某某从邹某处获取银行征信系统查询账号后，伙同戴某某、韩某某2人利用在中信银行工作职务之便，利用查询账号登录银行内，然后利用非法软件在短时间内大肆获得公民个人征信报告50余万份，以元不等的价格出售给各级中间商合伙掠夺非法利益。

根据掌握的情况，出售查询账号的人，不但账号要卖钱，购买者查询信息后，销售账号的人一般一条信息要提成10元钱，一个账号基本上可以挣几十万元。 10月14日，绵阳安支队相关负责人说，不过本案中的夏某没有提成。

作案手法

黑色产业链

4个团伙构成

杨女士的信息，就是这样一步一步被泄漏，然后被卖给了小额贷款公司，然后被骚扰。荣幸的是，没有遇到诈骗团伙。 绵阳市安支队相干负责人说。

警方给进行了梳理，该黑色产业链由 号主 团伙、 中间商 团伙、 出单渠道 团伙、 非法软件制作团伙 四层架构组成。

号主 团伙即为涉案农商银行支行行长夏某和姚某某，夏某将账号出售给姚某某，再由姚某某将账号卖给胡某等 中间商 团伙，胡某等人又将账号卖给 出单渠道 团伙邹某等人，由邹某等人伙同另外一家银行的员工戴某某、韩某某，利用职务便利大肆盗取公民个人信息。随后，他们再将查询到的信息卖给 中间商 团伙。

该负责人表示，由于公民在银行的征信记录、账户明细、余额等都被查得清清楚楚， 中间商 团伙又将这些信息卖给了国内小额贷款公司、非法调查公司、诈骗团伙，极易滋生下游犯法，给大众带来重大损失。

银行必须要堵住漏洞，管理好员工，普及好法律等，只有这样，才能保证公民个人的信息安全。 该负责人说。

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